银行票据案再发多道监管令牌排查风险

来源:南方日报 2016-08-15 09:34 / 海峡都市报电子版

　　多道监管令牌排查风险

　　票据业务是银行一项传统的资产业务，目前使用较多的是银行承兑汇票，给企业融资带来了较大的便利。但票据在实际操作中却存在较多风险点，如在办理承兑汇票贴现业务时，由于操作不慎或审查不严，误将有瑕疵的汇票或票面要素不全及伪造、变造的票据办理了贴现而造成的风险。以及一些不法人员利用伪造、变造票据、“克隆”票据、票据“调包”或者伪造、虚开增值税发票，伪造、变造贸易合同及虚假的银行查询查复书，有意识地诈骗银行资金而使银行面临资金损失等风险。

　　去年底，银监会对票据业务开展专项检查，于2015年底下发《关于票据业务风险提示的通知》(203号文)，要求各家银行高度重视票据业务风险，认真落实监管要求。

　　当时银监会就提出了风险提示，包括部分银行业金融机构利用贴现资金还旧借新，调节信贷质量指标；发放贷款偿还垫款；通过票据转贴现业务转移规模，消减资本占用，利用“卖断＋买入返售＋到期买断”、“假买断、假卖断”、附加回购承诺等交易模式，假卖断真出表，或帮助他行在月底代持，调节信贷规模等。

　　今年5月，央行联合银监会发布《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》，要求强化票据业务内控管理，坚持贸易真实性要求，严禁资金空转，严格规范同业账户管理。

　　7月，银监会办公厅再下发《关于全面开展银行业“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》，要求银行要求重点排查存款、信贷、票据、同业、理财和代销等各类重点业务中是否存在新发生的违法违规行为，并于11月底前完成。

　　而2016年上半年全国银行业监督管理工作暨经济金融形势分析会议上，银监会再次强调，下半年要重点严查十大行为，其中包括热衷当通道、做过桥、加链条，资金“脱实向虚”的行为；违规办理票据业务、签订抽屉协议、贷款“三查”执行不力等。可以预见，随着风险事件屡禁不止，票据业务风险监管也将升级。(文/南方日报记者黄倩蔚)